【基金专题讨论】2012年-大众信托基金IV

kenny56

EPF 投资者给3%服务费，代理拿2%，为了自己进基金而考牌，应该划不来。每年FIMM FEE  RM100，生意 ...
tboontan 发表于 23-4-2012 07:53 PM

好的，谢谢你的回复

tboontan

你要回帖：按“引用”就可以了。。
谢谢你CANONMM兄，我不怕麻烦，我用CUT & PASTE 而已，用“引用”并不能完整呈现完整句子。这些Q&A 我会再整理，存档供训练下线用途。

CANONMM

到底信托基金的distribution有什么意义？我本身就认为没有什么意义的。。。。
一些agent却喜欢说某基金多少 ...
kenny56 发表于 21-4-2012 08:12 PM

正如我上面所说的，distribution就是自动让你repurchase回你的基金而已,或者换句话说，把你的钱自动给回你而已

看来你不太明白distribution的意思 ...
kenny56 发表于 23-4-2012 07:21 PM

    你有你的看法，也不必谈论谁比较明白distribution的意思。既然你比较明白distribution的意思和意义，那何必发问这问题呢？
你不认同没关系，我只是发表自己的观点和交流意见。可以当我没说就好了。

CANONMM

你要回帖：按“引用”就可以了。。
谢谢你CANONMM兄，我不怕麻烦，我用CUT & PASTE 而已，用“引用”并不能 ...
tboontan 发表于 23-4-2012 08:08 PM

    好的，你有自己的做法。

tboontan

Distribution有没有意义？

让我用一个实例解说，我的一名顾客，投资 PUBLIC SAVING FUND ,3/1/12派7.5分（资料来自CAM-PUBLIC MUTUAL)




                    30/12/11                                                               3/1/12
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
UNIT         7480*NAV RM 0.6203   =  RM4639.85                 8495*RM0.5447=RM4627.22      


2 个数字差RM12.63，可能是TAX的关系。派息前后应该没有脱售股票，因股票比例为72%，只有少部分人选Distribution PAYOUT, 用MM的钱付给应没问题。
基本上，我本身是不看Distribution，Distribution 只会扰乱基金NAV(价钱），我一向只看PERFORMANCE CHART,看基金表现比较准。
假如我5年前买入0.70 PSF,现为0.60，看起来好像是亏钱，但5年来年年派Distribution，是有赚的。
个人认为不一定要派Distribution。如没Distribution，投资者可选择每年REPURCHASE（脱售）某些百分比当收入。

ahlauweihotmail

Distribution有没有意义？

让我用一个实例解说，我的一名顾客，投资 PUBLIC SAVING FUND ,3/1/12派7.5分 ...
tboontan 发表于 23-4-2012 10:00 PM

老兄，十二块不见了是因为股市跌，股票市值变小了，不是Tax的关系。

福气又安康

我的问题来了。

如果一个基金没有派distribution，没有出distribution voucher，看不到gross distribution、nett distribution的话，我们如何看到它有没有被抽tax？而若有，我们又如何懂我们被抽了多少？
我想知道“看财报之后自己算”以外还有什么选择。

CANONMM

Distribution有没有意义？

让我用一个实例解说，我的一名顾客，投资 PUBLIC SAVING FUND ,3/1/12派7.5分 ...
tboontan 发表于 23-4-2012 10:00 PM

老兄，十二块不见了是因为股市跌，股票市值变小了，不是Tax的关系。
ahlauweihotmail 发表于 23-4-2012 11:52 PM

    ahlauweihotmail 说的对。

tboontan 你知道PSF ,31/12/2011派7.5分，你查看它的Net Distribution 是派多少？
~其实分利前和分利后的总值是一样的。
你把（分利前的NAV）减掉（Net Distribution） = （分利后的NAV）
（分利后的NAV）和 03/01/2012当天NAV是RM0.5447 的（相差） 就是= 03/01/2012股市跌，股票市值变小了。

所以你的说法：

2 个数字差RM12.63，可能是TAX的关系。

是有误的。

leekk8

我的问题来了。

如果一个基金没有派distribution，没有出distribution voucher，看不到gross distributi ...
福气又安康 发表于 24-4-2012 08:50 AM

在single tier tax下，我们都不会看到这tax了。还是看annual report比较准。

tboontan

如果一个基金没有派distribution，没有出distribution voucher，看不到gross distribution、nett distribution的话，我们如何看到它有没有被抽tax？而若有，我们又如何懂我们被抽了多少？

回帖：拿 PUBLIC CHINA SELECT FUND 来说，4年半了，没有派distribution，但基金里有几十种股票，每年多多少少都会收到挂牌公司股息。国外挂牌公司股息应该是在外国给TAX了。挂牌公司股息收到后应该会及时加进NAV..如何放出来给投资者看要等下回distribution voucher。

福气又安康

回复 150# tboontan

收到挂牌公司的股息，NAV会提升的咩？

tboontan

收到挂牌公司的股息，基金的NAV会提升吗？

回帖：当然会，要不然在几年PUBLIC CHINA SELECT FUND,,PUBLIC CHINA ITTIKAL FUND 的股息收入去了哪儿啊，，难道是进了基金经理的私人户口？？？
基金的盈亏有两种，一种是实际盈亏（卖出股票的盈亏、股息收入、bond及MONEY MARKET 的利息），另一种是纸上盈亏（买了股票，赚了或亏了但还没卖出），两种都要即时反映在NAV上，才对进出的投资者公平。这点在大众信托的一个课程有提及。

tboontan

PUBLIC SAVING FUND ,3/1/12派7.5分（资料来自CAM-PUBLIC MUTUAL)




                    30/12/11                                                               3/1/12
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
UNIT         7480.01*NAV RM 0.6203   =  RM4639.85                 8495.01*RM0.5447=RM4627.22        


8495.01 UNIT-7480.01 UNIT=1015
请问有人知道 派7.5分得1015   UNIT 是如何算的？？

ahlauweihotmail

我的问题来了。

如果一个基金没有派distribution，没有出distribution voucher，看不到gross distributi ...
福气又安康 发表于 24-4-2012 08:50 AM

老兄，distribution的tax 与 基金里的各种税务是不一样的。Distribution的tax是政府向投资者开刀，其他的则向基金开刀，不过到最后两者都是咱的钱。

ahlauweihotmail

回复  tboontan

收到挂牌公司的股息，NAV会提升的咩？
福气又安康 发表于 24-4-2012 04:36 PM

晕，那个CEO总是在自我陶醉。

ahlauweihotmail

PUBLIC SAVING FUND ,3/1/12派7.5分（资料来自CAM-PUBLIC MUTUAL)




                    30/12/11  ...
tboontan 发表于 24-4-2012 07:45 PM

(net pay) / 0.5447

对吗？

CANONMM

PUBLIC SAVING FUND ,3/1/12派7.5分（资料来自CAM-PUBLIC MUTUAL)




                    30/12/11                                                               3/1/12
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UNIT         7480.01*NAV RM 0.6203   =  RM4639.85                 8495.01*RM0.5447=RM4627.22        


8495.01 UNIT-7480.01 UNIT=1015
请问有人知道 派7.5分得1015   UNIT 是如何算的？？tboontan 发表于 24-4-2012 07:45 PM

(net pay) / 0.5447

对吗？
ahlauweihotmail 发表于 25-4-2012 01:14 AM

    ahlauweihotmail 对的。
要知道net pay是多少，首先要知道 Net Distribution 是多少。如果知道得到1015  UNITS 也能算到 Net Distribution 是多少。

1~派7.5分得到 1015  UNITS

2~Net Pay = 1015   UNITS X RM0.5447/UNIT
     Net Pay = RM 552.87

3~Net Distribution = RM 552.87 / 7480.01 UNITS
    Net Distribution = 7.3913 分

ahlauweihotmail

ahlauweihotmail 对的。
要知道net pay是多少，首先要知道 Net Distribution 是多少。如果知 ...
CANONMM 发表于 25-4-2012 09:14 AM

不晓得tboon在考我们还是真的不知道。
请问您是代理吗？

CANONMM

回复 158# ahlauweihotmail


     是的。

对一些认为distribution没有意义的人来说，或许唯一赚到的是distribution再投资的单位是不须要还服务费的。而且distribution再投资的单位SWITCHING也不被90天的条例约束。

tboontan

3~Net Distribution = RM 552.87 / RM 7480.01
    Net Distribution = 7.3913 分

回帖：那 RM7480.01 是7480.01 unit ，应该不能除。