白领举报网络炒汇 一月被骗上万美金

星空浪漫

如果那么有钱， 我在家乱玩乱吃，才懒得玩外汇！

江百虎

佯作招聘誘入局 "地下炒匯"讓人蹊蹺傾家蕩產

2007年3月22日6:54

來源:新聞晨報 作者:周凱 選稿:吳月霞

　　東方網3月22日消息：“地下保證金炒匯”系列報道之後，7位擁有高學歷的年輕市民向記者反映，他們遭遇了更離奇的“地下炒匯”陷阱，短短幾個月就傾家蕩產。
　　
　　“在我所知道的受害者中，虧得最少的也有12萬元。”市民李小姐表示，他們陷入了華基利商業投資（國際集團）有限公司（以下簡稱“華基利”）為他們編織的炒匯致富美夢。究竟是什麼招數讓這些或者擁有高學歷，或者在事業上已
小有成就的年輕人，輕易上了別人設下的圈套，一步步把自己辛苦賺來的血汗錢輸得只剩下零頭？
　　
　　【事件回放】
　　
　　投資者受騙三步曲

　　招聘啟事誘年輕人入局
　　
　　去年10月，李小姐被報紙上一則華基利招聘行政和人事的廣告所吸引。
　　
　　應聘流程走完，華基利工作人員話鋒一轉，開始向李小姐介紹外匯保證金交易的種種好處，如快速盈利、小投入高回報、無風險等。
　　
　　李小姐略有心動，但她提出自己對外匯一無所知，不敢貿然投資。工作人員旋即提出公司會安排新客戶參加相關培訓。
　　
　　與其他6位受害者一樣，李小姐在培訓期學習了一些基本的外匯知識。與此同時，他們幾乎每一天都能夠親聞一夜間暴富的成功案例。之前還只想探探路的李小姐此時已經完全相信“天上真的會掉下餡餅”。
　　
　　“隔離”打造輿論“一言堂”
　　
　　去年10月30日，李小姐在華基利開戶，一次性打款16.12萬元人民幣。這7名受害者當時都被告知，平時操作不用來公司，有什麼問題只要打該公司的熱線電話問“專業諮詢”就行。李小姐現在才明白，華基利的做法就是為了減少客戶間的接觸，從而創造輿論的“一言堂”。
　　
　　“專業諮詢”不斷催促加錢
　　
　　在這些受害者進行頭幾筆交易的時候，“專業諮詢”的建議都讓他們嘗到炒匯的甜頭。不過，接二連三的錯誤建議很快就讓李小姐等人的資金迅速縮水。但每當客戶遭遇巨大虧損要求離場時，“專業諮詢”都會建議他們加投資金，再博一次把虧損的錢贏回來。
　　
　　直到開戶一個月後，李小姐因為偶然的機會碰到一位已經巨虧的客戶，這才恍然大悟自己可能被騙了。於是她不再聽從“專業諮詢”，這才保住賬面上剩餘的3000美元。
　　
　　而同樣以2萬美元開戶的朱先生和毛先生就沒有那麼幸運了，他們各自賬戶上最後只剩下1000美元和7000元人民幣。
　　
　　【事後盤點】
　　
　　受害人歷數三大疑點

　　美夢破碎後，冷靜下來的李小姐等人細細回憶起整起事件的始末，才發現華基利在操作層面存在許多疑點。
　　
　　疑點一：“我們的代理公司到底是誰？”
　　
　　同李小姐等人直接接洽的公司自稱是香港華基利投資有限公司在上海的代理。公司在宣傳時稱香港華基利投資有限公司是匯豐銀行的國際經紀商，是經過監管部門認證的合格外匯投資諮詢代理公司。但當李小姐向公司要求查看相關證明時，卻遭到拒絕，並被告知只有大客戶才能看，而且看完後也要立即銷毀。
　　
　　疑點二：“我們從來沒有見到過美元”
　　
　　李小姐等人在開戶時打入指定賬戶的都是人民幣，但是人民幣兌換外匯是有限制的。交易結束時回到客戶手中的應該是美元，但李小姐等人出單後拿到的都是人民幣。
　　
　　華基利給他們的解釋是，人民幣存入他們的指定賬戶後，再由公司依照當日的匯率統一兌換成美元後進入外匯市場。
　　
　　疑點三：“我們的錢真的進入外匯市場了嗎？”
　　
　　在整個交易中，客戶端只充當指令的發出者，而華基利一方面充當外匯資訊的主要提供者和投資顧問，另一方還扮演著指令執行者的角色。換句話說，客戶對他們所作出決定的資訊源和指令下達的操作終端都不具備監察能力。
　　
　　更讓李小姐等人感到疑惑的是，匯款後沒有任何憑證，合同、協議書都在公司手裏，個人連複印件都沒有。
　　
　　【業界說法】
　　
　　境外外匯保證金交易不具合法性

　　記者就李小姐等人提出的疑點諮詢了中行外匯業務部負責外匯交易的曹先生。
　　
　　曹先生指出，銀監會早已發佈公告，目前不承認境外金融機構在國內進行外匯交易的合法性。因此，李小姐若想調查舉證並追討損失，難度非常大。依據李小姐提供的例證，尚不足以指證華基利公司上海代理處的行為就是欺詐。保證金具有質押的性質，本身並不進入匯市流通，因此以人民幣打款和結清也不能說明什麼。
　　
　　但他認為，如果事實如李小姐所說，那麼華基利在行銷手段上的確存在不當之處。外匯仲介機構有義務向客戶告知投資風險，對客戶過度強調且誇大投資回報是不妥當的。此外，利用招聘人事和行政人員吸納新客戶的作法，也涉嫌故意吸納金融知識不甚豐富的客戶。他同時指出，客戶自身也應該具有一定的風險意識，應該對自己的理財能力和財務狀況充分估計後，再選擇適合自己的投資方式。
　　
　　【記者調查】
　　
　　熱線電話已無人接聽

　　為了進一步確證李小姐的說法，記者多方嘗試聯繫華基利公司。在查閱公司網頁和合同文本後，記者只得到一個中國澳門的免費熱線電話。不過，記者昨天多次撥打這個電話，都無人接聽。
　　
　　記者通過網路搜索“華基利”時，發現一個以啟越投資名義發佈的帖子，該帖子2006年5月25日發佈在一個經濟論壇上，大意就是招募客戶到華基利開戶進行外匯保證金交易，帖子介紹了華基利公司的基本情況以及外匯交易的好處。
　　
　　帖子主體部分介紹的開戶和交易流程和李小姐的描述十分相似。
　　
　　更令人吃驚的是，記者在搜索結果中還看到，一個名叫澳門華基利投資顧問公司的機構，因涉嫌通過其在中國台灣地區設立的代理公司非法進行外匯交易，而在2003年6月27日被當地法院定罪。
　　
　　判決書中列出的該公司的操作行為和李小姐等人的經歷極為接近。

[ 本帖最后由 江百虎 于 9-12-2008 08:21 PM 编辑 ]

smusic88

希望这一次的事件能成为我们的借镜。以后要找合法的外汇商，不要轻信没有ｌｉｎｃｅｎｃｅ 的交易商！！！

paogeh

小弟就是名受害者， 损失RM４０K ，
也因为这样接触了 FX 。。。。。。

江百虎

通知以下。。。

之前遇到过一个 cari 的外汇代理。。。

应该是叫做 Ivan 的。。。。，手机号码是 014－237xxxx 。。。

他的公司的最小投资金额要 １０ 千块钱美金。。。而且每一次交易的手续费是 １００ 块钱美金。。。

我当然不会加入拉。。。现在加入了 Alpari 。。。也不过是汇入 ５００ 块钱美金开户。。。要用 １ 块钱美金开户也是可以的拉。。。

liew3289

95%的人外汇亏钱,就说成外汇是骗钱的............
5%的人是赢95%的人的外汇钱.........

insiders

原帖由 江百虎 于 7-12-2008 09:35 PM 发表
通知以下。。。

之前遇到过一个 cari 的外汇代理。。。

应该是叫做 Ivan 的。。。。，手机号码是 014－237xxxx 。。。

他的公司的最小投资金额要 １０ 千块钱美金。。。而且每一次交易的手续费是 １００ 块 ...

I think I know this company in Penang also got, called Equinox Solution, KL also got forgot the name.Their platform is illegal, u need to login internet www.plauski.com.

The Agent can help you trade yr account if u allow them. When they trade 1 time, yr account deduct USD100,(pip spread 10).

Those agent rely on yr trade to get commision(USD100 @RM3.70=Rm370), the agent I think got Rm80, supervisor level above also can override yr USD100!!!!!!

xiaoyuer82

原帖由 paogeh 于 7-12-2008 11:35 PM 发表
小弟就是名受害者， 损失RM４０K ，
也因为这样接触了 FX 。。。。。。

大 大 是自己投資 失敗 還是 被 騙戶 口 ??

江百虎

“炒汇高手” 3年赔光千万资金

【2005.08.10 11:05】　来源：北京娱乐信报  
作者：郭志霞

　　承诺高额利息，3年时间内将15名受害人的上千万资金赔个精光。昨天，这名自命不凡的“炒汇高手”在东城法院受审时，仍坚信自己一定会把钱赢回来的。

　　“炒汇高手”赵燕平是北京市人，今年已50岁，大学文化。她在法庭上说，从1995年起自己便开始在工行、农行、交行等多家银行进行外汇买卖，积累了一定的外汇交易经验，“虽然外汇买卖风险大，但是利润也很大。”她说，自己炒汇多数是向熟人吸收资金，“肯定保本保利”，年利率高达12％至48％。赵燕平自认能够预算行情，炒汇业绩精湛，甚至曾在1天半时间内，将炒作资金连翻两倍。

　　公诉机关指控，赵燕平从2001年至2003年期间，以代理外汇买卖为名，通过与受害人邵某等15人，分别签订委托代理外汇买卖协议书或借款合同，非法吸收资金人民币153万元、108万美元、508万日元、英镑1．6万、8640欧元。后来由于银行外汇交易政策突变，赵燕平手头的外汇无法正常兑换，资金全部被“套”。

　　公诉机关认为，赵燕平未经中国人民银行批准，以代理外汇交易为名，向社会不特定对象非法吸收数额巨大的资金，并许以高额利息，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。但赵燕平认为如果不是政策突变，她一定能将“资金赚回来，还给他们”。

　　此案没有当庭宣判。

lemontrees

yup, this type of bucket shop already in the town for more than 10 yrs. Last time they focus on commodities futures trading like coffee, silver..

股市豪杰

我可以发表一下愚见吗？
懂外汇玩外汇的朋友都知道资本是最大的武器，可是为什么自己的失败就说成外汇是骗钱的。市场上94%的人都是只亏没赢，但是...
我真得很矛盾，为什么公司会骗钱！如想找一天我要开贴解释马来西亚市场上的IB or RB是怎样分析，好让大家选择代理的时候小心！

xiaoyuer82

原帖由 股市豪杰 于 9-12-2008 03:03 PM 发表
我可以发表一下愚见吗？
懂外汇玩外汇的朋友都知道资本是最大的武器，可是为什么自己的失败就说成外汇是骗钱的。市场上94%的人都是只亏没赢，但是...
我真得很矛盾，为什么公司会骗钱！如想找一天我要开贴解释马来 ...

习惯就好啦   找东西发泄嘛。。。

江百虎

白领举报网络炒汇 一月被骗上万美金

2007-03-15 　　来源：海报网
昨天，愤怒的李明（化名）向警方报案称：“我被一家美国炒汇中介公司骗了!短短数天，7200美金没了！30天，13200美金没了。”

李明称，引诱他的是福瑞斯国际金融集团北京代表处提供的一种名为“外汇保证金交易”的网络外汇交易。该交易方式称，只要你从钱包里掏出几千美金，就可在国际外汇市场进行几十万美元的外汇交易，并从中获利。

记者调查获悉，国家管理部门目前对“外汇保证金交易”持谨慎态度，没有任何外国公司获得过此类经营资质。

　　1万美金可撬动百万交易

今年1月2日早晨，拥有一家公司的李明习惯性地上网浏览新闻网站。突然间跳入他眼帘的一则“某男子炒汇一夜赚得5万美元”的新闻，让他心动不已。

在很多人眼里，李明已经是成功人士。他有着十几年的证券投资经历，此外还拥有MBA的学历。这些让他对“炒汇”毫无畏惧，“看完新闻，我决定进军这一领域。”

当天，李明通过一家网站的外汇频道，看到了FOREXCLUB福瑞斯国际金融集团北京代表处的广告。点击进入该代表处网页，仅仅花了两个小时，他就明白了“外汇保证金交易”的游戏规则———以小博大。

李明称，“投资者只要持有10％甚至更低的资金，依靠银行或者经纪商提供的融资，就可以进行巨额外汇交易。他们一般会提供100倍到300倍的保证金融资比例。”

“举例说吧，投资者只需缴纳1万美元保证金，就可以从事100万美元的外汇买卖交易。这就像杠杆一样，你不是大力士也能搬走重石头。”

更为诱人的是，该代表处承诺，100万美元交易所带来的收益，减去一些手续费后，全是投资者的纯利。

此外，福瑞斯北京代表处还拥有一套独立开发的交易软件，并称“软件可以设立一个亏损数值，一旦外汇市场波动到那个数值，系统将自动采取措施，让你的亏损降到最低水平。”

　短短数天赔出7200美元

李明很快与福瑞斯北京代表处取得联系，在对方的提示下，完成了申请账户、向国外汇款等工作。

他回忆称：“我把我的证件扫描后传给该公司北京代表处，他们很快就完成了开户程序，当时感觉服务还挺不错。”

李明不错的感觉还包括———不需要去什么外汇交易中心，可以舒服地坐在家里，通过互联网进入自己申请的交易账户后，就可以像美国华尔街的投资者一样，直接在国际外汇市场进行交易。

2日当天，李明就往对方提供的外国账户里投入了6000美元，不久后又追加了1200美元。不料短短数天后，他账户上的7200美元完全赔光。

李明称，在这一期间，他的账户资金曾短暂地增加到数万美金。

正是这一原因，让赔掉7200美元的李明还是充满信心：“算是学新投资交学费了，刚进入这个市场，我心里有赔钱的准备。”

　　交易账户突然“死亡”

1月25日下午，李明自信地再次拿出6000美元投入交易账户。大约两个小时后，有2000美元“神秘”地出现在他的账户里。

李明回忆说，正是这突然出现后来又突然消失的2000美元，让李明的6000美元完全赔光，也让他怀疑自己陷入一场网络炒汇骗局。

李明称，那段时间，经过分析，认为英镑会升值，在随后的几天他不断买进英镑。可事与愿违，英镑不断下跌。

1月31日傍晚，李明的账户仅剩下1797美元。判断英镑已经跌到最低点，马上就会反弹，李明立即进入账户开始操纵，准备买进。但他突然发现1797美元全部消失，账户余额显示为0。当天21时许，英镑强势反弹。

李明估计，如果他当时用1797美元买进成功，现在他的账户大概能有6000多美元，之前的亏损可以全部弥补回来。

当晚和第二天，李明通过电话和电子邮件分别向福瑞斯集团总部和该集团北京代表处投诉。

　　代表处称“有权抽走资金”

2月2日，对方的回复终于出现，大意为：2000美元是该公司员工错误地存入了李明的账户，他们月底结算发现后，抽走了这笔资金。回复还责备说，李明为什么不及时报告账户出现了不明资金？因此，他们不会赔偿李明的任何损失。

交涉过程中，李明拿到了对方寄来的《交易记录对账单》，与自己的交易记录对照后发现，存入2000美元的说明为“获得利润”，而取走的1797美元则没有任何记载。

李明产生怀疑，福瑞斯怎能随便进入投资者账户挪动资金？

咨询专业人士后，李明进一步怀疑，“对方让我账户‘突然死亡’，极大可能是一个‘对赌陷阱’，因为此前的交易中，我曾在账面上实现了26000美元的盈利，他们害怕我提现，就用这样一个诡计把我踢出。”

　　知情人称“代表处怕客户盈利”

昨天，一名知情者透露称，李明的怀疑并非空穴来风。

该人称，福瑞斯金融集团实际是一家由俄罗斯人开办的公司，该公司的确在世界各地开办“外汇保证金交易”。但在中国，由于法律上存在限制，这项业务只能在不公开的状态下进行———“代表处在中国的注册身份是一家金融学院，提供炒汇知识培训以及咨询，无权发展客户进行炒汇。”

据他回忆，该北京代表处发展的客户，几乎没人依靠炒汇交易挣到钱，大多是赔个精光。

迄今为止，只有一个客户曾来过公司，将所挣的100多美元提现取走。但这唯一的一次举动，也引起该代表处有关人士的不满，“他当时抱怨说‘要是取钱的人太多了公司怎能够盈利’”。

“其实，福瑞斯理想中的客户是：有钱、但没有投资经验的人，他们进入这个市场后很快赔光。像李明这种人，公司是不欢迎的，因为有丰富投资经验的他会给公司带来麻烦”。

据悉，一些客户还投诉称，赚钱的点击确认经常会延迟，系统迟迟不接受，但赔钱的确认，系统可以很灵敏地通过。

　　“杠杆炒汇”如同赌博

李明称，他了解的上述情况表明，该公司很可能在从事一种被业内称之为“对赌”的诈骗。昨天，李明向警方报案。警方表示将调查此事。

外汇专家解释称，所谓“对赌”，就是经纪商根本不把客户的资金投入外汇市场，只由经纪商本身和投资者“玩游戏”。

这样一来，投资者根据外汇汇率波动进行投资时，所赔的资金其实是经纪商的盈利；投资者挣钱，那就是经纪商的损失，“也只有这样的经纪公司，才害怕投资者赚钱。”

近日，福瑞斯集团北京代表处负责人包威尔（音译）接受采访时称，公司对李明的投诉处理没有问题，交易记录上存在的差异，他需要与美国方面联系后才能答复。

对于李明的“对赌”怀疑，该代表处未置可否。该公司一名黄姓分析师则表示，“对赌”不能仅从字面上理解其贬义色彩，在正常和完善的保证金交易制度下，“对赌”也是一种市场行为。

昨天，记者调查发现，尽管国家外汇管理部门明文禁止市民未经批准从事外汇交易，但在互联网极度发达的今天，外汇保证金交易非常普遍———仅仅一个下午，记者就在网上找到了二三十家声称可以提供同样服务的中介公司。

招商银行首席外汇分析师王晓萌说，外汇保证金交易是近几年才在国际上流行的投资方式。中国仅在去年批准一家商业银行试行类似业务，但对资金扩大比例控制得极其严格，只有5倍。此外，中国目前未允许任何一家国外金融机构开办此项业务。

“资金比例放大过高，根本就不是投资，而是赌博。”王晓萌分析说，“资金扩大100倍，可以扩大收益，但同时也意味着风险扩大了100倍。这种情况下，外汇市场波动1％，就会让投资人的本金全部赔光。”

“现实情况是，可以让国际外汇市场波动1％的因素太多，投资者根本无法判断。钱转瞬就没了，你对长线预计得再准，有什么意义？”

他表示，也许这就是一些“对赌”经纪公司生存的奥秘。

[ 本帖最后由 江百虎 于 10-12-2008 07:38 PM 编辑 ]

xiaoyuer82

来顶顶 好贴。。。    不贪就是 赢家

howdanny

江兄，alpari 你是如何进钱的？
平台快吗？有没有dc?
之前用avafx可是最近一直dc或上不到，到最后亏晚了才进到去。
投诉了，他们叫我uninstall 再install看看。到现在还是不可以下载完他们的patches。
杜南了，现在要找新的broker。