在信托基金代理的路上

nspuum

http://www.nanyang.com/node/558323?tid=643 〉〉 EPF 突然宣布明年起提高会员基本存款额


而我在基金这条路上只是做EPF的顾客，而却大多数都是小市民而已。一旦明年开始新的算法，我看只有一两个现在的顾客够资格拿钱出来投资而已。

一年30千的基本维持PM基金代理的条件突然好像天那么高了，难道真的走不下去？？

看来如果要走下去，只有找cash的顾客和ＥＰＦ顾客只能找高薪人士了。。。。 >_<

leekk8

nspuum 发表于 26-8-2013 11:40 AM
http://www.nanyang.com/node/558323?tid=643 〉〉 EPF 突然宣布明年起提高会员基本存款额

也不一定的。只要你在这行业有热忱，有责任感作好自己的本分，自然会有客户。
其实这些措施也不见得非常不好，至少那些没有责任感的代理会被淘汰。对于投资者和这个行业是好的发展。

nspuum

leekk8 发表于 26-8-2013 01:23 PM
也不一定的。只要你在这行业有热忱，有责任感作好自己的本分，自然会有客户。
其实这些措施也不见得非常 ...

对，说的好　“有责任感作好自己的本分，自然会有客户”。谁留得下来的都不是骗吃的！！

但是我就是那个不很专业的part time代理！！哈哈。

对了30K quota target 有把PRS 的case算进去吗？

tboontan

nspuum 发表于 26-8-2013 03:31 PM
对，说的好　“有责任感作好自己的本分，自然会有客户”。谁留得下来的都不是骗吃的！！

但是我就是 ...

prs 不算固打， 看来未来很大可能会列入

要不然，除了一大堆代理收档，还有很多人会降级

tboontan

最近，有一个难以置信的经历，与各位基金顾问及属下基金顾问分享，证明只要有能力、自信、相关行业专业知识，看起来不可能的事都会办成。

上周六，与一名相识多年旧同事谈起退休金明年提高第一户口基本存款额，告诉他，明年开始，他基本上不能提款供信托基金投资。

谈了一个多小时后，他说他在大众信托有旧户口，并当场签署了SA（评估表格）。

后来，该名经理告诉我，其实他太太是大众信托基金顾问，但业务不怎么出色。

听了后，我大吃一惊，这可是闻所未闻的奇事。

在正常的情况，当我们知道任何潜在顾客的直属亲戚（父母、妻儿、兄弟）确实是基金顾问后，都不会展开任何销售行动。

我已花了不少时间解说，势成骑虎，进退两难，我让他回去再三考虑。

四天后，我还是把该笔投资完成了。

投资者告诉我，最重要的是相信我的专业及知识能好好带领他的投资。

这经历确实难忘，是业务中的里程碑。

tboontan

网友：我是刚考牌的大众 UTC ，目前都只是介绍这几个基金 PSF, PEF, PFSF, PSSF, PISSF 和 PIDF 给顾客，怕这些基金不好而害了信任我的投资者....

我所提的基金介绍给人买，ok吗?

答：这些都是本地基金，有时代理应该帮投资者分散投资，而不应该把鸡蛋全放在一个国家

我的销售手法比较多元化，要看看顾客的口味，看看他们接受区域基金的接受度。课程有一堂是NEED BASE SELLING,是根据顾客需求而销售

你尽量多上课，加强知识，也间接加强销售信心

明年开始，基金销售将会是非常挑战性行业，代理淘汰率高

个人认为，本地及区域股市大概跑了6成左右，还有4成空间，还有3，几年发展（纯粹个人主观看法）

无论本地或区域，在这阶段来说，还可以投资

tboontan

你真的很专业....也说得对，真的不可以只是专注在 malaysia market

我刚开始这做行，目前的顾客只是自己，家人和同事，我们都不熟悉外国股市，不是很敢进外国的基金...
会去多上课程加强知识，谢谢提议
现在也在尝试进入 cold market.....， 你有什么提议可以让我参考吗?
有个同事一直说现在 market 很高，不是=进场的时候，我以大马股市10年一次大调整来向他解析，我们还有3-4年时间冲，还是打动不到他，请问还要什么方法? 他对 singapore and indonesia market 又没有兴趣

由于 EPF basic saving 的提高，明年的确非常挑战

我同意大马股市还有大约3-4时间往上冲，我想问，在三年后，我们是否要把本地基金转去 bond fund or money market 以锁钉 profit? 还是保持不变 ? 如果到时要帮所有顾客做 switching，我们不是很不得空?

答：我在 KL ， 每半年会出席基金经理汇报会，根据资料，大马过去10年的本益比在10倍至最高22倍浮动，现在是16.3倍，单看本益比，只在中和区.

cold market 是cold calling（陌生人电话销售），与 ROAD SHOW

你也可以进行 REFERAL 销售，要求现有的顾客推荐

最新的内部杂志， THE BULLETIN， 推荐两项基金，其一是新加波股市基金，你可参考。

三年的时间，还很长远，到时再说，

nspuum

tboontan 发表于 10-10-2013 12:51 AM
答：我在 KL ， 每半年会出席基金经理汇报会，根据资料，大马过去10年的本益比在10倍至最高22倍浮动，现在 ...

请问外国人，在这里做工而且有EPF。 他们可以申请ＥＰＦaccount1的钱来投资基金吗？　

tboontan

nspuum 发表于 20-10-2013 10:43 PM
请问外国人，在这里做工而且有EPF。 他们可以申请ＥＰＦaccount1的钱来投资基金吗？　

这点真的不清楚，问客服部吧


我只知道外国人可以买 PRS

nspuum

私人退休计划下一年累计投资1000令吉的青年，也将获得500令吉一次性奖掖。

这项奖掖将发给20岁至30岁的人士，预料将吸引42万人参与这项计划。

上述奖掖将从2014年1月1日开始，为期5年，共2亿1000万令吉。

上述计划是鼓励青年通过长期投资趁早储蓄。

tboontan

基金顾问的公积金销售削减后，现在又看见希望了

绝处逢生

nspuum

tboontan 发表于 25-10-2013 06:02 PM
基金顾问的公积金销售削减后，现在又看见希望了

绝处逢生

想想PRS也蛮好做的，因为顾客放进去就拿不出来（除非换公司）。那caree benefit 就比较稳了。。呵呵

tboontan

开会后，发了讯息给属下代理，随便给诸位代理分享：


all utc ,

pls pay serious attention to the following measures enforce on 1/7/2014.

1--online reading on  new fund feature before 1/7/2014 (PISGIF --launched on Jan 2014), failing to do so , utc will be suspended.

2--fully implementation of SA ,

acording to XXXX BRANCH Manager, START FROM 1/7/2014 , existing ongoing DDI also require SA ,  monthly DDI will be stop if investors do not have SA,

I really don't know how serious PUBLIC MUTUAL is,  we better get everything prepared , pls double check if your DDI investors do have SA  no .



From gilbert  tan

ccw85

nspuum 发表于 27-11-2013 12:09 AM
想想PRS也蛮好做的，因为顾客放进去就拿不出来（除非换公司）。那caree benefit 就比较稳了。。呵呵

小弟今天刚刚考过了fimm cute,等下个月考prs. 小弟觉得现在股市很高了，大多数大公司PE都太高，下的机会比较大和利息下半年应该会起，觉得买一些money market的比较保守但又不知道public mutual 和prs有没有？前辈可以分享一些吗？看你之前有叫顾客switch,最后他们还在等吗？money market和bond fund回酬有多少？

tboontan

ccw85 发表于 19-4-2014 03:58 PM
小弟今天刚刚考过了fimm cute,等下个月考prs. 小弟觉得现在股市很高了，大多数大公司PE都太高，下的机会比 ...

等你做了代理， 尽量上课，

课程内容有助于解决你的疑惑，

三言两语难说清

一旦你遇到水平不足的网友，你更混乱

nspuum

ccw85 发表于 19-4-2014 03:58 PM
小弟今天刚刚考过了fimm cute,等下个月考prs. 小弟觉得现在股市很高了，大多数大公司PE都太高，下的机会比 ...

本身就park一部份那些钱在bond fund，呵呵都等了很久。要两年了吧。

PRS对我来说才RM3k一年，而却还有二十多年。。所以都投资了high risk的。

*哈哈。。买卖自负。我不是专业的基金代理。

ccw85

nspuum 发表于 19-4-2014 08:44 PM
本身就park一部份那些钱在bond fund，呵呵都等了很久。要两年了吧。

PRS对我来说才RM3k一年，而却还 ...

我觉得牛市已经5年，应该是为熊市做准备。bond的回酬好吗？刚刚去看money market的prospectus, benchmark既然是fixed deposit觉得放在里面又要中initial sales charge和每年的management fee，放一两年就不是很划算了。

nspuum

ccw85 发表于 19-4-2014 09:40 PM
我觉得牛市已经5年，应该是为熊市做准备。bond的回酬好吗？刚刚去看money market的prospectus, benchmark ...

我收在bond fudn是因为EPF的钱每三个月才可以拿一次，所以要累计一大笔钱是需要时间。所以就park在bond fund, 也没打算会赚钱的。只是等机会来打熊而已！

lkw1979

大家好,我是马六甲的UTC.多多指教哈哈。。。

nspuum

为什么代理不可以普通身份来投资PRS?

如以代理身份买可以省１％，然后就没有carree benefit.

如果以普通身份来买就要给１％ (3% service charge - 2% agent comission = 1%) , 然后有carree benefit.

以下是２５年的算法。
＊当每年有８％的回报率
＊carrer benefit是0.2%一年。对了那些每年拿到手的carrer benefit还没算利息，不然会更多。
＊以下算法是投资RM1k的算法。


代理们你们觉得划算吗？