在信托基金代理的路上

tboontan

根据可靠消息，在实施 CPD POINT(强制进修训练),STATUTORY DECLARATION(宣誓), 签署代理行为守则后，大众信托在今年一二月共淘汰了34%不达标的代理，总代理人数削减15000人，从4万4000人减至29000人

caoyun

tboontan 发表于 20-3-2013 02:15 AM
投资者在填写风险评估时可以选择不填写某些资料，比如个人财政状况，也可要求以后投资风险类别较高的基金， ...

如果要逃避这些东西(就是买新 fund 前每次都要咨询评估, 那么就教 investor online system, 就可以自己买了嘛..)

caoyun

tboontan 发表于 20-3-2013 11:11 AM
根据可靠消息，在实施 CPD POINT(强制进修训练),STATUTORY DECLARATION(宣誓), 签署代理行为守则后，大众信 ...

好样的..

我觉得有筛选是很好的... 不要搞到我周围同事, 朋友的家人全部都是基金, 保险代理.. 但有点一问三不知的那种...
未来会更多有素质的.. 大家的饭碗也不会被瓜分到那么厉害..

tboontan

caoyun 发表于 20-3-2013 11:17 AM
如果要逃避这些东西(就是买新 fund 前每次都要咨询评估, 那么就教 investor online system, 就可以自己买 ...

不是每一次买新基金需要评估，如果是加额（TOP UP INVESTMENT）,那么是不需要

照理，是一名投资者在每个基金公司做一次评估，

如果你在大众有三个代理，那么分别做三次。

tboontan

caoyun 发表于 20-3-2013 11:19 AM
好样的..

我觉得有筛选是很好的... 不要搞到我周围同事, 朋友的家人全部都是基金, 保险代理.. 但有点一 ...

其实，说到淘汰，是淘汰了弱者，影响不大

说到竞争对手，主要的还是强者，20%强者做了80%业务，这群代理顾问，才是真正的对手

caoyun

tboontan 发表于 20-3-2013 11:23 AM
不是每一次买新基金需要评估，如果是加额（TOP UP INVESTMENT）,那么是不需要

照理，是一名投资者在每 ...

哦.. 明白..

tboontan

SUITABILITYASSESSMENT 也包含PRS （私人退休金）投资者，基金之间的转换。

投资者可在下列情况豁免评估

1--加额在已持有的基金

2--网上交易（PMO）

3-PRS 投资者的初期投资，必须是 DEFAULT OPTION (自动分配类型)

4--机构投资者

caoyun

tboontan 发表于 20-3-2013 11:28 AM
其实，说到淘汰，是淘汰了弱者，影响不大

说到竞争对手，主要的还是强者，20%强者做了80%业务，这群代 ...

会不会是.. 那群 20% 的人.. 找到 20% 最上阶的人.. 每个 monthly top up 100k 以上.. 所以几个客户专心做就可以了..

tboontan

caoyun 发表于 20-3-2013 11:36 AM
会不会是.. 那群 20% 的人.. 找到 20% 最上阶的人.. 每个 monthly top up 100k 以上.. 所以几个客户专心做 ...

通常，能够成功的代理，都是努力不懈、力争业绩的人，会大小通吃，中级客户也一定不放过，除非是小小的IKAN BILIS

我的朋友代理，专做医生的投资，最高的DDI 是一名医生每月定时定额 20千。

nspuum

填写income tax HK-3 ,拿回一点也好。kadar cukai 是25%

nspuum

如果你的Income是过了100K那你的tax 是２６％，那你就要多给１％的dividend tax。哈哈。。

nspuum

作投资分类 准则今生效 买基金须评估风险

    头条
    全国

2013-03-29 07:35

（吉隆坡28日讯）证券监督委员会去年杪推出的非上市资金市场产品销售准则，将于明天正式生效，全马约10万名基金代理及数以百万计投资者，将得适应全新的措施。

在新准则下，基金代理将根据个別基金公司设计的方程式，为投资者的风险承受程度，作适宜性评估（Suitability Assessment）。

评估投资者风险承受度的范围，包括年龄、教育程度、投资经验、投资目标、态度和期限，以及财务状况。

按风险承受度分类

基金代理收集相关资料，上呈基金公司后，公司将作适宜性评估，为投资者分类，列入不同程度的风险水平，才向投资者推荐应该投资的基金项目。

例如基金公司将根据适宜性评估，将投资者按风险承受度1（最低）至5（最高）分类。

风险承受度最低者可投资风险最低的货币市场基金、风险承受度2（次低）者可投资债券基金与所有风险较低产品、风险承受度3（中等）者可投资平衡基金与所有风险较低产品、风险承受度4（次高）可投资本地股市基金及所有风险较高产品，以及风险承受度5（最高）可投资海外股市基金及所有风险较高产品。

http://www.nanyang.com/node/520853?tid=643

nspuum

nspuum 发表于 29-3-2013 11:13 AM
作投资分类 准则今生效 买基金须评估风险

    头条

好处是能预防那些agent不能在口头上骗投资者了。要签很多名来证明投资者知道的风险。

但是身为agent觉得很烦一下，但是好处是能保证投资者亏了钱不会来赖你。哈哈。

nspuum

今年终于开始交ＥＰＦ的投资了，而却是在高点进场了　

这个顾客风雨无阻，每三个月就叫我帮他交ＥＰＦ的投资。所以今天我就跟他把自己ＥＰＦ的投资也交上了。

基本上这顾客的投资从３月２０１０开始到现在每三个月就风雨无阻找我帮他叫ＥＰＦForm.

要多多向他学习！！哈哈。（本身有买股票，所以很喜欢猜进场时间。但是三年来，都不能比他定时买进。或许要等经济风暴才能看到效果？

怎样也好，顾客要求怎样做我就怎样做（有跟他解释大选效应，但是他还是决定 ，定时买进）

等个10年后看怎样！！

caoyun

nspuum 发表于 11-4-2013 12:45 PM
今年终于开始交ＥＰＦ的投资了，而却是在高点进场了　

这个顾客风雨无阻，每三个月就叫我帮他交 ...

他的确太厉害了.. 有坚持!

福气又安康

nspuum 发表于 11-4-2013 12:45 PM
今年终于开始交ＥＰＦ的投资了，而却是在高点进场了　

这个顾客风雨无阻，每三个月就叫我帮他交 ...

这名顾客很有纪律的为自己定期定额投资。
可能他对大马前景充满信心。
或许他觉得不管国阵留任或者民联入主布城都不是问题。
执政的政府不可能要搞垮整个国家。

是值得大家学习的一位顾客。

nspuum

福气又安康 发表于 11-4-2013 01:24 PM
这名顾客很有纪律的为自己定期定额投资。
可能他对大马前景充满信心。
或许他觉得不管国阵留任或者民联 ...

或许他觉得放在比较好的地方来投资，好过放在一些地方吧。

tboontan

大众信托投资者合适度评估（suitability assessment）展延至 1/7/2013 实施

nspuum

tboontan 发表于 12-4-2013 11:30 AM
大众信托投资者合适度评估（suitability assessment）展延至 1/7/2013 实施

现在可以买到ＳＡform了吗？

CANONMM

tboontan 发表于 12-4-2013 11:30 AM
大众信托投资者合适度评估（suitability assessment）展延至 1/7/2013 实施

请问: 展延至 1/7/2013 实施，现有的FORM还可以用吗？