银行里的23千储存被冒领！（事情发生已经1年有多了，钱还没有拿得回来）

enxue

看了你的帖子，我害怕极了
第一是因为人性，怎么说都是亲戚一场，怎么做的出来（住在一起应该知道楼主的男友是怎样辛苦地把钱存下来给弟弟念书的。）
弟二是因为我也是P银行的用户，除了存款，还包括房子和车子的贷款（怕到我把它们供完时，银行告诉我，它们不在我名下，被人盗买了  〕
一直以来我很支持P银行，薪水都存进去，除了付贷款和留下日常使用，其他都存下来，往往是有进无出（FD）
因此，看了你的帖子，我要从新规划我的钱财了

el/leepy

原帖由 yeeshan13 于 17-9-2009 11:07 PM 发表


或者，先理解何谓洗黑钱吧，那么你就可以理解为何银行要问你这么多问题了。

洗钱通常分三步：（1）存款，即将非法所得的现金存入银行；（2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国 ...

如果说银行怀疑一个人...
那他能做什么呢??
报警做??

名侦探.柯南

請問同黨幾歲呢？

Crazy撒旦

原帖由 natio 于 16-9-2009 11:31 PM 发表

无论是提款还是存款
银行都有责任询问理由
这是国家银行的规定
也是2001年反洗黑钱法令的规定

如果存个几百千几百万,ok你问咯.
只是开个几千块的户口,
还要用到不友善的态度来问,就令我觉得很不舒服

ck_irvine

如果没错的话，未满1６ 的应该不能在counter提款吧。
开户口都要18才能开个人户口。

natio123

原帖由 Crazy撒旦 于 19-9-2009 02:10 PM 发表

如果存个几百千几百万,ok你问咯.
只是开个几千块的户口,
还要用到不友善的态度来问,就令我觉得很不舒服

存款几百或几千块钱
银行有责任问你钱的来源
存款几万块银行必须让你填表格列出金钱的来源
上百万的存款银行必须马上通知国家银行
到时候你就会被警察抓去问话

开户口是很严重的问题
银行有责任严厉的审核
必要时必须拒绝为顾客开户口

要注意银行不但有权力这样做
银行更加有责任这样做
这责任不但是国家银行所严厉监督的
而且也是２００１年反洗黑钱法令要要求的
更重要的是联合国反资助恐怖活动决议案所要求的
任何一间银行达不到所要求的标准
不但该银行会被国际组织列入黑名单
马来西亚也会同时被列入国际制裁名单

无礼取闹的不是银行
而是你们这些不知轻重的人

ongtk

楼上的说得有点夸张

Hitman47

原帖由 ongtk 于 19-9-2009 07:45 PM 发表
楼上的说得有点夸张

虽然是很夸张，但是他说的一点也没错，
这是银行要做的工作！

khookw64

原帖由 ck_irvine 于 19-9-2009 03:16 PM 发表
如果没错的话，未满1６ 的应该不能在counter提款吧。
开户口都要18才能开个人户口。

开户口有些12岁可以开了。。看是开什么户口，银行有很多配套的，一些是给小孩的。

ck_irvine

对，没错，确实是有小孩的个人户口不过the parent must be the trustee，小孩是不能自己在counter拿钱的

yeeshan13

原帖由 ongtk 于 19-9-2009 07:45 PM 发表
楼上的说得有点夸张

不是夸张，而是不理解的民众会觉得只不过存钱，提钱，也不是几百万……才几千块……却不知道其实内部的运作是如何……

greenday09

才几岁就这么贪，长大了还得了？父母是怎么教的啊！

tonyyap

樓主事到如今以个人看法銀行会走法律或任何有可能性的法律漏洞!
希望你能捉拄任何証據,如用手机大大方方的在他們面前拍攝(給他們压力)和將來的証據.
如果他們承諾过什么然後叫他們黒白字寫下簽名.日期.
不見身份証和被人盜取我想有如信用卡案件,只要証明不是特卡人簽名我想可以拿回你的錢吧.
對於你和銀行的交談要針對事情,畢境一件事歸一件事,別把事情攪的更加付雜.
銀行切認身份有本身一套做法,身份証是其一,如在銀行職员面前簽名或問上兩次的存款/提款是在那一間分行是用出納机或櫃抬/母親名/之前曾經轉过的地址...等等,銀行職员应該問客戶一兩道問題來確認身份.(現在銀行如果沒有這样做,希望銀行会考慮)

覺的馬來西亞的銀行做事太过草率,只要快切沒有什么保章和做足確認客戶身份的功夫(對此失望)

我想樓主应該去找某政府人員,看看他們怎样說,一些网友也都提过了.
事情以經發生了你也不需要太过急,反而弄巧反作.
希望你崸利.

ck_irvine

其实这是银行里的KYC POLICY，（KNOW YOUR CUSTOMER）其实就是想知道你的财政状况还有财政来源，避免不必要的黑钱刑事案件发生

不过你说的态度方面的问题就是职员本身个人的问题

水族馆03

各位，这几天是假期所以都没有银行什么都不能做。

我男友问了一个A银行的高层，他说通常这些情况钱大多数都拿不回的，就因为银行有一条什么第8条列说任何不合法或盗领什么的都与银行无关（我都不知道我们这些顾客把钱放去银行做什么，放钱去银行就是要银行保护我们的财产，被人盗领了或钱无端端不见了都和银行无关，银行安全措施这么多的漏洞也和银行无关，所有一切的东西都不关银行的事，那到底什么才关它的事？我们的钱放进去做什么？他们就用我们的钱来投资，我们的钱就你死你贱的我们自己负责，完全无它无关！）:@

就算搞大它，银行也只是会派一个人过来向你说声sorry然后告诉你这个条列之后劝服你死心吧，银行最会就是死都可以辩会生，我们这些普通的平民百姓不够它fight的。银行的做法就是：1，就是拖，拼命的拖，拖到你烦拖到你不耐烦然后再拖到没有这回事，2， 最多银行也只会给回些“慰问金”你，就几千块，然后告诉你收下它吧，如果打官司也只是浪费时间，告不进银行的，浪费你自己的律师费而已等等之类的话。

就算告诉国家银行，国家银行也只会说要看p银行到时候的决定先。

所以。。各位，我还不敢说什么，怎样说我们还没有告诉国家银行，怎样说p银行现在还是推完在警方的身上还没有明确的答复，所以或许有转机，或许真如上面这个高层说的那样。

水族馆03

原帖由 yhyue 于 18-9-2009 10:29 PM 发表
你应该直接跟他们银行说，我已经不见23千了，不介意多花几千块找律师来处理问题，然后律师信会给国家银行，还有各大报馆我都有认识人，一个电话就能约到人做采访了。我担保，他们会马上派大粒的人跟你谈

现在就是要和银行来硬的，他们现在一味的拖一味的推在警方身上而且完全没有任何的诚意，就非常敷愆打法我们走的态度，真的非常的讨人厌啊！我男友第1次去找银行的时候，他们一直得拖，说经理请假4天了，其他的高层呢？全部都出去了！我男友等等等这么久就得到这个答案，还是他们一直推推推“青菜”做出来的烂借口！:@

怎样说都应该大家坐下来认真地讨论这个问题，不要逃避，找个解决的方案出来，给我们一个交代，可是他们不是啊，就推推推！眼睛都不敢直视我们一下！

说真的，现在这样说一说，我真的很生气那7次盗领的职员！还没有睡醒是吗？都不知道他凭什么理由出钱！银行在包庇这些职员，为什么不开除他们！叫他们为这事件负上责任？为什么到现在这些没有什么脑的职员完全没有消息？感觉上好像不关他们的事！:@

为什么你的过错要我们受害者来承受？为什么！

原帖由 enxue 于 18-9-2009 11:59 PM 发表
看了你的帖子，我害怕极了
第一是因为人性，怎么说都是亲戚一场，怎么做的出来（住在一起应该知道楼主的男友是怎样辛苦地把钱存下来给弟弟念书的。）
弟二是因为我也是P银行的用户，除了存款，还包括房子和 ...

对，在这里开贴，除了想大家为我们提些建议之外，就要要警惕所有的人。

在这之前其实我还满单纯的，我对银行是非常的信任的，完全不相信会有这么夸张的错误。虽然看了很多人的帖子写到银行的错误，可是针不刺在自己身上的时候完全不当一回事，现在知道了，也醒觉了所以我希望所有的人都可以以此为鉴，时时检查自己在银行的财产，保护自己辛苦赚来的钱财。

还有一点，这个世界上没有一个人是绝对的可以信任的。不要以为是自己的亲戚是自己的朋友就放下你的心防，现在有很多case都是自己人做的，所谓不熟不吃！钱财还好，看报纸有些女生惨遭毒手都是自己人做的，这点我很感概。真的，各位，只有自己是可以相信的，对任何人都要抱着防备的心！

原帖由 名侦探.柯南 于 19-9-2009 03:12 AM 发表
請問同黨幾歲呢？

同学来的，同岁吧。

原帖由 Crazy撒旦 于 19-9-2009 02:10 PM 发表
如果存个几百千几百万,ok你问咯.
只是开个几千块的户口,
还要用到不友善的态度来问,就令我觉得很不舒服

或许银行应该先说明清楚吧，不然不知道的人会感到莫明其妙。

原帖由 ck_irvine 于 20-9-2009 04:04 PM 发表
对，没错，确实是有小孩的个人户口不过the parent must be the trustee，小孩是不能自己在counter拿钱的

这个case确实不够岁也可以盗领7次之多了，一个小孩子的户口被小孩子盗领
银行的东西真的很不明白。。

原帖由 tonyyap 于 21-9-2009 05:27 AM 发表
樓主事到如今以个人看法銀行会走法律或任何有可能性的法律漏洞!
希望你能捉拄任何証據,如用手机大大方方的在他們面前拍攝(給他們压力)和將來的証據.
如果他們承諾过什么然後叫他們黒白字寫下簽名.日期.
不見身份証 ...

要证明不是持卡人领的就很简单，7次都有闭路电视拍到是这个亲戚领的！
那天还当场抓获，证据已经很明显了，就是银行一直不肯承认而已。。

我也对银行完全的失去信心了！很失望！

谢谢你的建议，感谢。。。

ongtk

这种事情两位P银行的郑某某是不会出来交代的，得奖的时候就会马上跳出来 。
什么钱存进银行都要证据会很麻烦。连给岳父一万元聘金也需要亲身去银行证明是自己给的等等没完没了。这和税收局要我们证明钱是父母给我们买房子的没什么分别嘛。

水族馆03

原帖由 ongtk 于 22-9-2009 08:03 AM 发表
这种事情两位P银行的郑某某是不会出来交代的，得奖的时候就会马上跳出来 。
什么钱存进银行都要证据会很麻烦。连给岳父一万元聘金也需要亲身去银行证明是自己给的等等没完没了。这和税收局要我们证明钱是父母给我 ...

对，什么事情都要经过银行的不然你要买资产的时候，突然有这笔钱，税务局就会追查你，向银行贷款银行也要追查你。就算你说是你父母给你的，银行也要你拿出证明。所有一切的金钱都要证明来源。

不相信银行，把钱放在家里，要买什么的时候就麻烦一大堆分分钟还要被税务局抽一大笔。ok, 把钱放去银行，被人盗领了不见了又要你自己负责。

ongtk

这里的合法投注站人家中了几千块不开支票只给现金，更好笑的是非法投注4D 还有人去买

水族馆03

今天去国家银行了，整个笔录过程大概10分钟而已。。。。。有点失望。

国家银行只是说要等p银行作出决定先，如果他们的决定有什么问题而我们不满意的再来向国家银行申请上诉。

就是说现在可以做些什么？

国家银行等p银行，p银行等警察，就是等警察？就是要等多久？